¿Estrés Financiero? El 34% de los mexicanos lo sufre: Tips para evitarlo

CDMX  9 de julio, 2024.- En México, el estrés financiero es una realidad alarmante para muchos. Un reciente estudio realizado por el Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI) y la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) revela que casi cuatro de cada diez mexicanos padecen malestares físicos debido a la presión económica. Este fenómeno se atribuye a la acumulación de deudas, la incapacidad para cubrir gastos básicos y la incertidumbre sobre el futuro.

De acuerdo con la Encuesta Nacional Sobre Salud Financiera (Ensafi) de 2023, el 36.9% de la población se encuentra en un nivel alto de estrés financiero, mientras que un 34.6% enfrenta un nivel moderado. Esto significa que aproximadamente siete de cada diez mexicanos lidian con algún grado de estrés financiero.

Los impactos del estrés financiero no son solo económicos. La encuesta indica que el 34.9% de la población ha sufrido malestares físicos, como dolores de cabeza, gastritis, colitis y cambios en la presión arterial. Además, un 30.7% reportó problemas psicológicos, incluyendo dificultades para dormir y trastornos alimenticios.

La Dra. Eufemia Basilio Morales, investigadora del Instituto de Investigaciones Económicas de la UNAM, señala que la pandemia de COVID-19 ha tenido un impacto duradero en la economía y el empleo, exacerbando la inflación y presionando las finanzas personales.

La especialista en salud financiera Yuridia Torres resalta la falta de capacidad para afrontar gastos inesperados como un factor clave en la generación de estrés financiero. Aunque el 52% de los mexicanos tiene algún tipo de ahorro, la mayoría solo dispone de fondos equivalentes a una quincena de salario, lo que los obliga a recurrir al endeudamiento en situaciones de emergencia.

Ambas expertas coinciden en la importancia de la educación financiera desde una edad temprana. Torres sugiere que una mejor comprensión de conceptos como tasas de interés, créditos y oportunidades de inversión puede equipar a las personas para manejar mejor sus finanzas y evitar el sobreendeudamiento.

Recomendaciones para Reducir el Estrés Financiero:

• Evitar el sobreendeudamiento: No asumir deudas que superen el 30% del salario mensual.
• Fomentar el ahorro: Ahorrar regularmente, aunque sea una pequeña cantidad.

Invertir sabiamente: Buscar fondos de inversión accesibles que generen ganancias.

• Elegir instituciones reguladas: Antes de solicitar créditos, verificar la fiabilidad de la institución para evitar estafas.
• Analizar la capacidad de pago: Evaluar la capacidad de pago antes de adquirir nuevos compromisos financieros.
• Tomar cursos de educación financiera: Aprovechar los recursos ofrecidos por instituciones como la Condusef para mejorar la administración financiera.

La encuesta también destaca diferencias significativas entre géneros. Las mujeres reportan un mayor nivel de estrés financiero (42.2%) en comparación con los hombres (30.7%). Según la Dra. Basilio Morales, esto se debe a la mayor responsabilidad que tienen las mujeres en la administración del hogar y la distribución de recursos.